اللوائح الجديدة لأصول التشفير في الاتحاد الأوروبي: تقييد المعاملات المجهولة، وزيادة متطلبات الامتثال

في منتصف يناير 2024، قدمت الاتحاد الأوروبي كأول ولاية قضائية رئيسية في العالم تقوم بوضع إطار شامل لتنظيم التشفير، مقترحًا مرة أخرى فرض قيود أكثر صرامة على تحويلات التشفير والمحافظ الخاصة ضمن قواعد تنظيم مكافحة غسل الأموال. في 23 مارس، اعتمد البرلمان والمجلس الأوروبي رسمياً هذه الفكرة كأحدث تنظيم لمكافحة غسل الأموال.

المحتوى الأساسي للوائح الجديدة

تهدف القاعدة الجديدة المعروفة باسم "أمر فتح الصندوق" إلى القضاء على سرية معاملات التشفير، لتنظيم غسل الأموال، والتهرب الضريبي، وتحويل الأصول غير القانونية. تشمل اللوائح الرئيسية ما يلي:

1. يُمنع استخدام محفظة تشفير ذاتية الإدارة غير المعروفة الهوية لإجراء أي مدفوعات ضمن نطاق اختصاص الاتحاد الأوروبي.
2. يجب على شركات التشفير إجراء العناية الواجبة للمعاملات التي تزيد عن 1000 يورو.

هذه القوانين تستهدف بشكل رئيسي مستخدمي التشفير ومقدمي خدمات التشفير ( VASP ).

تحليل تأثير القوانين الجديدة

من المتوقع أن يساهم هذا التنظيم بالتعاون مع قانون MiCA السابق للاتحاد الأوروبي وقواعد جمع معلومات تحويل العملات المشفرة في الحد الأقصى من تنظيم الأنشطة غير القانونية التي تستخدم العملات المشفرة كوسيلة، بينما يؤسس أيضًا لسياسات ضريبية محتملة على الأصول المشفرة في المستقبل. ومع ذلك، فإنه يمحو أيضًا مباشرة واحدة من الخصائص الأساسية للعملات المشفرة - الخصوصية، مما قد يهز النظام المالي القائم على الخصائص اللامركزية لتقنية البلوكتشين.

من الجدير بالذكر أن قانون مكافحة غسيل الأموال الجديد في الاتحاد الأوروبي لا يستهدف فقط الأصول المشفرة، بل يفرض أيضًا رقابة صارمة على الأدوات والقنوات الأخرى التي قد تُستخدم في غسيل الأموال. على سبيل المثال، يُحظر استخدام المدفوعات النقدية غير المعلنة التي تزيد عن 3000 يورو في المعاملات التجارية، بينما يُحظر تمامًا المدفوعات النقدية التي تزيد عن 10000 يورو. ويجب على الكيانات العاملة في صناعة السلع الفاخرة أيضًا التحقق من هوية العملاء والاحتفاظ بمعلومات المعاملات.

تأثير على صناعة التشفير

بصفتها واحدة من الجهات القضائية الرئيسية في العالم، قد يكون لهذا الإجراء التنظيمي من الاتحاد الأوروبي تأثير示范 على صناعة الأصول الرقمية بأكملها، ومن المتوقع أن تستند قواعد التنظيم في دول أخرى إلى هذا التشريع.

من الجانب الإيجابي، فإن "فتح الصندوق" لا يحظر وجود التشفير أو يقيّد استخدام المستخدمين له، بل يتطلب استخدامه واستثماره في بيئة عامة ومراقبة. هذه الممارسة أكثر مرونة من الحظر الكامل، لكنها تأتي أيضًا مع بعض التحديات.

يعتقد المجتمع التشفيري والمشاركون في Web3 عمومًا أن القيمة الأساسية لتكنولوجيا blockchain والأصول التشفيرية تكمن في خاصية "الثقة التقنية" الفريدة التي تمكنها من العمل بدون الحاجة إلى تنظيم مركزي، مما يمنح المستخدمين الحق في التصرف في الأصول. قد يؤثر "فتح الصندوق" على هذه القيم الأساسية، مما يؤدي إلى انتشار السلطة التنظيمية المركزية التقليدية إلى مجتمع الأصول التشفيرية.

هل تتأثر الأصول التشفيرية الأخرى؟

حالياً، "أمر فتح الصندوق" يركز بشكل رئيسي على تداول العملات المشفرة، ولم يشمل بعد الأصول المشفرة الأخرى. قد يكون هذا بسبب:

1. بخلاف العملات المشفرة، فإن حجم سوق الأصول المشفرة الأخرى صغير نسبيًا، ولم تصبح بعد أداة رئيسية لغسل الأموال أو التهرب الضريبي.
2. تحافظ الاتحاد الأوروبي على موقف حذر بشأن تنظيم الأصول المشفرة، ولا ترغب في فرض تنظيم مبكرًا عندما تكون تقنيات الأصول المشفرة الأخرى غير ناضجة ولم يتم تطبيقها على نطاق واسع.

يعتمد تطوير الأصول التشفيرية الأخرى وتطبيقات الويب 3 في المستقبل إلى حد كبير على ما إذا كان يمكن لمشاركي الصناعة تشكيل آليات فعالة للرقابة الذاتية والدفع، والتوصل إلى توافق مع الجهات التنظيمية.

الخاتمة

على الرغم من أن "قانون فتح الصندوق" يحتاج إلى ثلاث سنوات من فترة الانتقال ليتم تنفيذه رسميًا، إلا أنه لم يعد بالإمكان استخدام المحافظ الذاتية لإجراء مدفوعات التشفير المجهولة داخل منطقة اختصاص الاتحاد الأوروبي. في هذا الصدد، تختلف آراء المتخصصين في الصناعة، حيث يعتقد البعض أن هذا قد ينتهك حقوق المواطنين الأساسية ومبادئ المنافسة الحرة.

نظرًا لتكرار الجرائم التي تستخدم العملات المشفرة، فإن الفعالية الفعلية ل"قانون فتح الصناديق" لا تزال قيد المراقبة. على الرغم من أن الاتحاد الأوروبي لم يقدم حججًا كافية حول فعالية وضرورة تنفيذ "قانون فتح الصناديق" لمكافحة الجريمة، فإن شجاعته كأول محاولة لتنظيم الأصول المشفرة من قبل اقتصاد رئيسي تستحق الثناء. في المستقبل، يجب على جميع الأطراف السعي لتحقيق التوازن بين تعزيز الابتكار والحفاظ على النظام المالي.