تحليل تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024: مكتب التحقيقات الفيدرالي يكشف عن اتجاهات جديدة في الجريمة الإلكترونية

أصدرت وكالة التحقيقات الفيدرالية الأمريكية مؤخرًا "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024"، والذي يستند إلى البيانات التي تم جمعها في عام 2024، ويحلل بعمق جوانب متعددة من الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم أحدث التوجهات والتغيرات، وزيادة وعيهم بالتهديدات الأمنية على الإنترنت وقدرتهم على الوقاية منها.

نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

الحالة العامة

في عام 2024، تم تلقي 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية تبلغ 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنة بالعام السابق. من بين هذه الشكاوى، كانت 256,256 تتعلق بخسائر فعلية في الأموال، بمتوسط خسارة حوالي 19,372 دولار لكل حادث. تسببت الاحتيالات عبر الإنترنت في حوالي 83% من الخسائر.

الأصول الرقمية ذات الصلة

بلغت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما تسبب في خسائر بلغت 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% عن العام الماضي. تشكل الفئة العمرية فوق 60 عامًا النسبة الأكبر بين الضحايا.

كبار السن فوق 60 عامًا

قدمت هذه المجموعة 147,127 شكوى، مع الإبلاغ عن خسائر بلغت 48.85 مليار دولار. زاد عدد الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، مع متوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

تحليل ضحايا

توزيع الأعمار العام

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 2,250,000 دولار أمريكي
• 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 عامًا: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسائر بقيمة 4.8 مليار دولار

الأصول الرقمية 受害群体

في الاحتيال على الاستثمار في الأصول الرقمية، فإن مجموعة الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا تتلقى أكبر عدد من الشكاوى (8,043 شكوى)، حيث بلغت خسائرهم 1.6 مليار دولار، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. هذه المجموعة أصبحت هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب نقص الوعي بالحماية من الاحتيال وعدم familiarity في طرق الدفع الجديدة.

تحليل أنواع الجرائم

ترتيب عدد الشكاوى

1. الاحتيال عبر الإنترنت / الخداع الإلكتروني: 193,407 حالة
2. الابتزاز: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. الاحتيال من نوع عدم الدفع/فشل الصفقة: 49,572 حالة
5. الاحتيال في الاستثمار: 47,919 حالة

ترتيب خسارة المبلغ

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد الإلكتروني التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
3. احتيال دعم تقني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار
5. احتيال الدفع/فشل المعاملة: 7.85 مليار دولار أمريكي

الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية

أكثر الشكاوى هي الابتزاز (47,054 حالة) و احتيال الاستثمار (41,557 حالة). أكبر الخسائر هي احتيال الاستثمار (5.8 مليار دولار) و تسرب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار).

أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجه الفئات العمرية فوق 60 عامًا

أعلى عدد من الشكاوى: التصيد الاحتيالي، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال في الاستثمار. أقصى خسارة: احتيال الاستثمار، دعم فني، احتيال عاطفي، احتيال عبر البريد التجاري ( BEC )، تسريب البيانات الشخصية.

الاحتيال على الإنترنت واسترداد الأصول

حالة الاحتيال عبر الإنترنت بشكل عام

في عام 2024، تم تلقي 333,981 شكوى من عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، مما أدى إلى خسائر بقيمة 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ومدفوعات بطاقات الائتمان، وغيرها.

أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
• الاحتيال العاجل (انتحال صفة الأقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسائر بقيمة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق السريعة (صيد الرسائل النصية): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليون دولار أمريكي

تهديدات الشبكة

تسببت الشكاوى المتعلقة بالتهديدات الإلكترونية التي بلغت 263,455 في خسائر تصل إلى 1.571 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.

نتائج استعادة الأصول

• تم معالجة 3,020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليون دولار، ومعدل استرداد ناجح بنسبة 66%
• "إشعار نجاح "العمل على الترقية" لـ 4,323 ضحية للاحتيال الرقمي، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة
• التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة احتيال مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700% على أساس سنوي
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح

نصائح لتجنب الاحتيال في الأصول الرقمية

1. كن حذراً، وتجنب إغراء العوائد العالية
2. التحقق من شرعية منصة التداول
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء
4. احذر من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية
5. استخدم المصادقة الثنائية (2FA) لتعزيز أمان الحساب

ملخص

أظهر التقرير الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في القضايا المتعلقة بالعملات الرقمية، حيث أصبح كبار السن فوق 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ أصبحت أساليب الاحتيال متخصصة وعالمية للغاية، في حين أصبحت العملات الرقمية الأداة المفضلة للمجرمين لغسل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أن المستخدمين العاديين لا يزالون بحاجة إلى الحفاظ على درجة عالية من اليقظة، وتعزيز الوعي بالوقاية من المخاطر بشكل فعال، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ القوانين، وتتبع تدفقات الأموال سيكون من الإجراءات الرئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة مكافحة الجريمة.