دليل توصيات ETF سندات الولايات المتحدة لعام 2025: خيار ممتاز للاستثمارات المستقرة
نظرة عامة على اتجاهات سوق الخزانة الأمريكية في عام 2025
هذا العام، أظهر سوق سندات الخزانة الأمريكية اتجاهًا متباينًا تحت تأثير توقعات خفض أسعار الفائدة وضغوط التضخم. لقد انخفضت العوائد قصيرة الأجل تدريجيًا، بينما تقلبت العوائد طويلة الأجل بشكل كبير بسبب السياسة المالية وعدم اليقين الاقتصادي. يوفر ذلك للمستثمرين فرص تخصيص متنوعة.
صناديق المؤشرات المتداولة الموصى بها من الخزانة الأمريكية من أنواع مختلفة
- ETF القصير الأجل: مثل BIL و SHV، مناسب للمستثمرين الذين يبحثون عن الاستقرار والسيولة.
- ETFs المتوسطة: مثل IEI و IEF و SCHR، التي توازن بين العوائد والمخاطر، هي الخيار المفضل لمعظم المبتدئين.
- ETF طويل الأجل: مثل TLT، لديه إمكانيات كبيرة لتحقيق مكاسب رأس المال عندما تنخفض أسعار الفائدة، ولكن تقلب الأسعار كبير.
مزايا المنتجات الجديدة لشركة فاندغارد والرسوم المنخفضة
تتميز صناديق الاستثمار المتداولة الجديدة التي أطلقتها فاندغارد مثل VTG و VTP و VGVT برسوم منخفضة تصل إلى 0.03%–0.1%، مما يجعلها مناسبة للاحتفاظ على المدى الطويل. تساعد التكاليف المنخفضة المستثمرين على تحقيق عوائد صافية أكبر من خلال التركيب على المدى الطويل.
طريقة التكوين ثلاث خطوات للمبتدئين
- تحديد تفضيل المخاطر: يمكن للمستثمرين المحافظين تخصيص المزيد لصناديق المؤشرات القصيرة/متوسطة الأجل؛ بينما يمكن للمستثمرين العدوانيين إضافة صناديق المؤشرات طويلة الأجل بشكل معتدل.
- ركز على الرسوم والسيولة: أعط الأولوية للمنتجات ذات الرسوم المنخفضة والتداول النشط.
- تعديل ديناميكي: تعديل المراكز بمرونة استناداً إلى سياسات أسعار الفائدة، والبيانات الاقتصادية، واتجاهات السوق.
تحذير المخاطر والملخص
على الرغم من أن صناديق الاستثمار المتداولة في سندات الخزانة الأمريكية تحمل مخاطر منخفضة نسبيًا، إلا أنه قد تتكبد خسائر خلال الزيادات السريعة في أسعار الفائدة، أو التضخم غير المتوقع، أو تقلبات أسعار الصرف المتزايدة. تميل السندات طويلة الأجل إلى تجربة تراجعات أكبر خلال دورات رفع أسعار الفائدة، لذا يجب على المبتدئين تجنب التركيز المفرط في تخصيصاتهم والحفاظ على مستوى معتدل من التنويع.